EFT ve IBAN ile gerçekleştirilen yapılan para transferleri işlemlerinde yeni bir döneme geçiş yapılacağını duyuran Hazine ve Maliye Bakanlığı, Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) hazırladığı değişiklikle beraber yüksek tutarlı işlemlerde beyan vermenin zorunlu hale geleceğini duyurdu. Buna göre, yılbaşı itibarıyla kurallara uymayan kişiler para transferi yapamayacak.
MASAK’ın söz konusu değişikliği 200 bin TL ve üzeri EFT, havale ve nakit işlemlerinde beyan vermenin zorunlu hale gelmesini öngörürken, bu düzenlemenin 1 Ocak 2026 tarihinden itibaren hayata geçirileceği ve yüksek tutarlı işlemlerin daha sıkı bir şekilde denetleneceği açıklandı.
HANGİ İŞLEMLERDE NELER YAPILACAK?
Para transferi işlemlerin aşamalı bir beyan süreci hayata geçirilecek. Buna göre, 200 bin TL – 2 milyon TL arası işlemlerde işlemin niteliği kısa bir şekilde belirtilecek. 2 milyon TL – 20 milyon TL arası işlemlerde “Nakit İşlem Beyan Formu”nun doldurulması gerekecek. 20 milyon TL ve üzeri işlemlerde form ayrıntılı açıklamalar ve dayanak belgelerle desteklenecek.
Bunun yanı sıra bankalar, müşterilere işlem türüne göre beyan seçenekleri sunacak. “Bireysel ödeme” gibi genel ifadeler kapsamında minimum 20 karakterlik açıklama yapmak zorunlu hale gelecek.
